总有人打意外保险的主意,总有人打意外保险的主意是什么

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于总有人打意外保险的主意的问题，于是小编就整理了2个相关介绍总有人打意外保险的主意的解答，让我们一起看看吧。

1. 为什么有的人一听到保险就反感，但是一有事就立马轻松筹或水滴筹呢？
2. 卖保险业务员让我占一个电子保单名额有风险吗？

为什么有的人一听到保险就反感，但是一有事就立马轻松筹或水滴筹呢？

虽然人类历史上第一份具有现代意义的保险契约距今已经有600多年的历史，源自古老的海上保险，大家看起来可能觉得陌生，但是没关系，这不是重点。

保险的历史虽然悠久，但是 对于中国大陆来说，第一家保险公司成立于1949年，今年刚好第70年。

70年来，我保险作为一个复杂的金融产品，固然有不完美之处，但是它在持续的更新迭代，而每一次迭代的方向，都是奔着“让你买了就能赔”的本意去的。

比如保险产品的这三点变化，就是为了让更多的人“买了能赔，赔的更好”：

1.不断扩大理赔范围，让你买了能赔

以前重疾保险的理赔范围，只限于合同规定的那几种重疾，换句话来说，就是生了保险合同规定的那些病，才可以理赔。

但是人不是机器啊，谁都做不到人只按条款规定的病来生病。

而且随着医学的进步，很多病在早期阶段、还没到条款规定的程度就被发现了，难道非得等到疾病恶化到条款规定的程度才能赔吗？

保险合同一大本，买的人看不懂，只能听卖的人说， 合同里明确规定的理赔范围，卖你保险的那个人没有告诉你而已。

很高兴回答你的问题。个人觉得主要有两点。第一点：大部分人对保险的认知并不是很清楚，所以主动买保险的人少。第二点个别保险销售人员，的沟通技巧不足，一味的只想自己签单赚钱，电话轰炸，短信频繁的发，让人不胜其烦。

没被教育的原因吧，如果经历一次，就知道各众筹和保险哪个更靠谱了。

另一方面，保险需要支付成本，需要先付出，才能后得到，而众筹那类完全不用先付出什么成本，就能有机会去申请，虽然申请过程和结果如何无法预料，但人的本性是趋利和短视的，所以会有选择后者的人。

其一：中国的保险业发展虽说经历了200多年（最早可追溯到1805年广东保险会社的成立），但是真正发展和被大众认可的时间也就20年不到，群众普及率和受众基础不够，谈保险色变的笑话或者觉得卖保险的人是传销或是骗子成常态。

其二：保险业的业务开展对象优先是拥有社会财富80%的人群，其次才是占社会人口80%而财富占有仅仅20%的人群，到最近的十年普通老百姓的保险层级由少数人的理财保险向大众化的健康人寿普及，说明保险普及率在提升。但相对于水滴筹或者轻松筹这类众筹类来说保险所花成本相对较高。

其三：在理赔审核的程序方面，保险相对于众筹类会严谨和繁琐，而众筹类还属于早期阶段，程序和监管的不对称甚至导致***水滴筹，***轻松筹***发生。侧面也反应了众筹类的燎原之势头正盛，老百姓对保险的便利化操作需求还未能得到及时的满足背景下，借助于及时沟通工具的普及却能让众筹类走入平民百姓家！

毕竟轻松筹是不花钱的，最近我遇到一个人，一直说自己没钱，然后在我的客户群维持了秩序让人家不要打广告。我就说我送你一份意外险也没有接受，不愿意买保险，连国家给的250元医保都没买，今天就问我他哥哥住院了，轻松筹怎么申请。哎，可能是真的没钱吧

卖保险业务员让我占一个电子保单名额有风险吗？

首先，电子保单与纸质保单其实是一样的。都是一份保险合同。其次，保险合同没有什么占名额这一说法。根据你描述的情况基本上是让你帮忙凑业绩。需要注意点风险就是个人信息了。因为保险合同是需要投保人联系信息及个人一些相关信息的。

到此，以上就是小编对于总有人打意外保险的主意的问题就介绍到这了，希望介绍关于总有人打意外保险的主意的2点解答对大家有用。